Si u zbulua skema që dyshohet se u mori rreth 200 mijë euro Raiffeisen Bank? Hetimet nxjerrin në pah një mekanizëm të sofistikuar me dhjetëra persona të përfshirë

Një nga ngjarjet më të bujshme të ditëve të fundit në sektorin bankar shqiptar ka tronditur opinionin publik, pasi dyshohet se një skemë e mirëorganizuar ka arritur të përfitojë rreth 200 mijë euro nga sistemi i pagesave të Raiffeisen Bank, duke shfrytëzuar një anomali teknike në platformën e saj elektronike.

Sipas informacionit të publikuar nga KontrasT.al, gjithçka ka nisur të zbulohet pas një kallëzimi të depozituar në Drejtorinë e Përgjithshme të Policisë së Shtetit më 29 korrik, kur dy përfaqësues të Raiffeisen Bank iu drejtuan autoriteteve për të denoncuar atë që konsiderohet një mashtrim i organizuar dhe me pasoja të konsiderueshme financiare.

Ndryshe nga grabitjet klasike me armë apo dhunë, këtë herë sulmi dyshohet se është kryer në mënyrë tërësisht digjitale. Sipas pretendimeve të bankës, një grup personash arritën të përfitonin para nga sistemi elektronik pa pasur fonde reale në llogaritë e tyre bankare.

Mbi 40 persona në listën e hetimeve

Nga të dhënat e para rezulton se më shumë se 40 persona dyshohet se kanë marrë pjesë në këtë skemë. Ata nuk kanë tërhequr shuma të mëdha njëherësh, por kanë përdorur një metodë që synonte të mos ngjallte dyshime.

Në shumicën e rasteve, tërhiqeshin shuma të vogla, zakonisht rreth 100 euro ose pak më shumë, në intervale të ndryshme kohore. Pikërisht fragmentimi i shumave dyshohet se ishte pjesë e strategjisë për të shmangur alarmet automatike të sistemit bankar.

Megjithatë, me kalimin e kohës, numri i transaksioneve u shtua aq shumë, sa banka nisi të identifikonte një model të pazakontë veprimesh, duke çuar në nisjen e verifikimeve të brendshme.

Sipas kallëzimit, dëmi i konstatuar deri tani arrin në rreth 200 mijë euro, por nuk përjashtohet mundësia që vlera reale të jetë edhe më e lartë, nëse hetimet zbulojnë raste të tjera të ngjashme.

Si dyshohet se funksiononte skema

Sipas raportimit të KontrasT.al, në qendër të hetimeve ndodhet Redjon Zaçi, i përshkruar si një person i apasionuar pas elektronikës dhe programimit.

Pretendohet se ai kishte identifikuar një anomali në funksionimin e platformës së pagesave të bankës gjatë orëve të vona të natës.

Sipas këtij versioni, në intervale të caktuara pranë mesnatës, sistemi elektronik nuk verifikonte menjëherë nëse llogaria kishte fonde të mjaftueshme për të kryer transfertat. Kjo krijonte një dritare të shkurtër kohore, gjatë së cilës mund të realizoheshin transferta drejt llogarive të tjera, ndërsa kontrolli i bilancit kryhej vetëm më vonë.

Në praktikë, sipas pretendimeve, paratë shfaqeshin përkohësisht në llogaritë përfituese dhe mund të tërhiqeshin përpara se sistemi të evidentonte mungesën reale të fondeve në llogarinë burimore.

Nëse kjo skemë konfirmohet nga hetimet, ajo do të konsiderohej një shfrytëzim i një dobësie teknike dhe jo një depërtim klasik në sistemet informatike të bankës.

Roli i personit të dytë të dyshuar

Në këtë çështje përmendet edhe emri i Eglind Mançjes, i cili sipas raportimit kishte eksperiencë në sektorin financiar pasi kishte punuar më parë në institucionin mikrofinanciar Kredo.al.

Sipas pretendimeve, ai dyshohet se ka ndihmuar në organizimin praktik të skemës, duke siguruar persona të ndryshëm që hapnin llogari bankare kundrejt një pagese të vogël.

Këta persona, sipas raportimit, lejonin përdorimin e dokumenteve të tyre për hapjen e llogarive bankare. Kur në llogari shfaqeshin fondet e transferuara, ata tërhiqnin shumat në bankomat dhe mbanin një pjesë të tyre si shpërblim, ndërsa pjesa tjetër dyshohet se kalonte tek organizatorët e skemës.

Kjo metodë, sipas raportimit, krijonte një rrjet me dhjetëra llogari të ndryshme, duke e bërë më të vështirë identifikimin e organizatorëve të vërtetë.

Dyshimet u shtuan me kalimin e kohës

Fillimisht, transaksionet e vogla nuk tërhoqën vëmendje. Por kur numri i tyre u rrit ndjeshëm dhe u përsërit në mënyrë sistematike, mekanizmat e kontrollit të bankës nisën të evidentonin parregullsi.

Në këtë fazë, Raiffeisen Bank përgatiti një listë me mbi 40 persona, e cila iu dorëzua Policisë së Shtetit së bashku me kërkesën për nisjen e hetimeve penale dhe identifikimin e të gjithë personave që mund të kenë qenë pjesë e skemës.

Hetimet pritet të zbardhin përgjegjësitë

Deri tani nuk ka një komunikim zyrtar të detajuar nga autoritetet lidhur me ecurinë e hetimeve.

Ndërkohë, sipas raportimit të KontrasT.al, banka pretendon se është viktimë e një mashtrimi të organizuar dhe kërkon që autorët të mbajnë përgjegjësi penale.

Nga ana tjetër, publiku pret sqarime edhe nga institucionet përgjegjëse për mbikëqyrjen e sistemit bankar, pasi ngjarje të tilla ngrenë pikëpyetje mbi mekanizmat e sigurisë së platformave elektronike dhe mbi masat që merren për mbrojtjen e fondeve të klientëve.

Është e rëndësishme të theksohet se të gjitha pretendimet mbi mënyrën e funksionimit të skemës dhe identitetin e personave të përmendur mbeten pjesë e hetimeve dhe nuk përbëjnë prova përfundimtare. Përgjegjësitë penale do të përcaktohen vetëm pas përfundimit të procedurave hetimore dhe vendimeve të organeve kompetente.